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风险管理
2019年银行从业资格《风险管理》模拟试卷（五）
  • 年份：2019年
  • 类型：模拟试题
  • 总分：100分
  • 总题数：140题
  • 作答：120分钟
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题型介绍
一、单项选择题(共80小题。每小题0．5分，共40分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。)

1.内部欺诈是指( )。

A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

B.员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

【正确答案-参考解析】：参加考试可见

2.下列关于总敞口头寸的说法，不正确的是( )。

A.总敞口头寸反映整个货币组合的外汇风险

B.累计总敞口头寸等于所有外币的多头的总和

C.净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差

D.短边法计算的总敞口头寸等于净多头头寸之和与净空头头寸之和之中的较大值

【正确答案-参考解析】：参加考试可见
二、多项选择题(共40小题，每小题1分。共40分。以下各小题所给出的五个选项中。有两项或两项以上符合题目要求。请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。)

1.操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括哪几个方面?( )

A.数据、信息质量

B.违反系统安全规定

C.系统设计、开发的战略风险

D.系统的稳定性、兼容性、适宜性

E.系统开发、维护成本过高

【正确答案-参考解析】：参加考试可见

2.商业银行员工由于知识或技能匮乏而给商业银行造成风险的主要行为模式包括( )。

A.在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识，按照自己认为正确而实际错误的方式工作

B.意识到自己缺乏必要的知识，但是出于颜面或者其他原因而不向管理层提出或者声明其无法胜任某一工作或者不能处理面对的情况

C.意识到自己缺乏必要的知识，积极努力学习，尽快提高自己的业务水平

D.意识到本身缺乏必要的知识，并进而利用这种缺陷

E.意识到本身缺乏必要的知识，提出离开相应的工作岗位

【正确答案-参考解析】：参加考试可见
三、判断题(共20题，每小题1分。共20分)

1.信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款的层面上，还应当从贷款组合的层面进行识别、计量、监测和控制。( )

【正确答案-参考解析】：参加考试可见

2.对操作风险指标的监测分析有助于商业银行准确预测操作风险的变化趋势。因此，操作风险监测报告应该对风险指标的变化情况、与门槛值的距离等作出分析和解释。( )

【正确答案-参考解析】：参加考试可见
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