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风险管理
2019年银行从业资格《风险管理》模拟试卷（二）
  • 年份：2019年
  • 类型：模拟试题
  • 总分：100分
  • 总题数：140题
  • 作答：120分钟
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题型介绍
一、单项选择题(共80小题。每小题0．5分，共40分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。)

1.公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和I临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为是指()。

A.银行监管

B.市场约束

C.外部审计

D.信息披露

【正确答案-参考解析】：参加考试可见

2.考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为()级，短期预警机制为()级。

A.两；两

B.两；三

C.三；两

D.三；三

【正确答案-参考解析】：参加考试可见
二、多项选择题(共40小题，每小题1分。共40分。以下各小题所给出的五个选项中。有两项或两项以上符合题目要求。请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。)

1.经济合作与发展组织和巴塞尔委员会对于商业银行公司治理原则的说法，正确的有( )。

A.经济合作与发展组织认为，公司治理应维护股东的权利

B.巴塞尔委员会认为高级管理层是商业银行公司治理的关键部门

C.经济合作与发展组织认为不可以向公众披漏与公司有关的重大问题的信息

D.巴塞尔委员会认为商业银行应保持高度的透明度

E.经济合作组织认为，应清楚界定商业银行董事会和高级管理层的权力和责任，并在全行实行问责制

【正确答案-参考解析】：参加考试可见

2.下列不属于按照操作风险损失事件类型分类的是（）。

A.内部欺诈事件

B.监管罚没

C.实物资产的损坏

D.资产损失

E.其他损失

【正确答案-参考解析】：参加考试可见
三、判断题(共20题，每小题1分。共20分)

1.银行监管的依法原则是指商业银行在经营管理中必须依据法律、行政法规的规定。

【正确答案-参考解析】：参加考试可见

2.效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，主要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，监管成本属于次要方面，无需考虑。

【正确答案-参考解析】：参加考试可见
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