题库

1.根据家庭收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在( )周岁以上的家庭为老年家庭。

A.45

B.50

C.55

D.60

2.老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括( )。

A.财产传承规划

B.现金规划

C.投资规划

D.风险管理规划

1.理财规划的具体目标包括( )。

A.必要的资产流动性

B.合理的消费支出

C.实现教育期望

D.完备的风险保障

E.积累财富

2.以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是( )。

A.经济单位对风险进行识别、衡量和评价

B.选择与优化组合各种风险管理技术

C.对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果

D.以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益

E.理财规划的必备基础

1.理财规划师应勤勉尽责，严格履行对客户的承诺。( )

2.个人金融服务体系分为三个层次：大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财和私人银行财富管理。( )