题库

1.在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ，其内容不包括（　　）。

A.风险覆盖评估

B.可行性评估

C.安全性评估

D.整体性评估

2.中国金融服务业目前还处在（　　）的格局。

A.混业经营、混业监管

B.混业经营、分业监管

C.分业经营、分业监管

D.分业经营、混业监管

1.在一份《持续理财规划服务协议》中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括（　　）。

A.首次复检会议

B.制作投资报告的数量和频率

C.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率

D.年度理财规划会议

E.年度持续理财规划服务报告

2.利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括（　　）。

A.理财师的工作经验

B.服务费用的披露

C.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露

D.其他的额外奖励的披露

E.理财师的薪酬结构

1.在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。

2.理财规划书的专业、有效性也要求它自身逻辑性强、条理清楚。